각종 범죄로 조성된 검은 돈이 다시 한국 카지노로 몰리고 있다.
그동안 암호화폐를 활용해 범죄 수익을 세탁해오던 조직들이, 수사기관의 디지털 추적 기술 발달로 인해 현금 거래가 가능한 카지노로 회귀하고 있다는 분석이다. 제주를 비롯한 국내 카지노가 보이스피싱 등 국제 범죄 자금의 유통 경로로 활용되고 있다는 사례가 잇따라 드러나며, 한국 역시 더 이상 돈세탁의 안전지대가 아니라는 우려가 제기된다.

카지노 환전소, 범죄 수익 세탁의 핵심 통로로

이 같은 실태는 최근 검거된 보이스피싱 조직 자금세탁 총책 사건에서 분명히 드러났다.
2024년 12월 11일 밤, 폭행 피해 신고로 출동한 경찰은 단순 사건으로 보였던 현장에서 수상한 현금 다발을 발견했다. 피해자를 자처한 32세 중국인 남성의 가방에는 약 8,000만 원의 현금이 들어 있었고, 이를 묶은 띠지는 이미 입건된 보이스피싱 조직 수익금과 일치했다.

수사 결과 이 남성은 제주와 내륙 카지노를 오가며 범죄 수익을 세탁해 온 총책으로 밝혀졌다. 그는 합법적인 외국인 등록 신분으로 외국인 전용 카지노를 자유롭게 출입하며, 보이스피싱 수거책으로부터 받은 현금을 카지노 칩으로 교환한 뒤 다시 현금으로 환전하는 방식으로 자금 출처를 흐려왔다. 실제 게임은 거의 하지 않고, 빠른 환전에 집중하는 전형적인 돈세탁 수법이었다.

최근에는 오프라인 카지노뿐 아니라 온라인 카지노와 불법 토토 사이트도 세탁 경로로 활용되고 있다. 현금을 게임 머니로 전환한 뒤 최소한의 베팅만 거치고 다시 환전하는 방식이다. 수억 원대 자금을 한 번에 처리하거나, 수백만 원 단위로 쪼개 반복 환전하며 수사망을 피하는 경우도 적지 않다. 업계에 따르면 이러한 세탁의 대가로 범죄 조직은 원금의 평균 35%에 달하는 수수료를 감수한다.

“너무 투명해진 코인” 다시 선택된 고전적 수법

카지노를 활용한 돈세탁은 새로운 방식이 아니다. **국제자금세탁방지기구(FATF)**는 이미 2009년 보고서를 통해 현금을 카지노 칩으로 바꿔 합법적 게임 자금처럼 위장하는 수법을 대표적인 자금세탁 방식으로 지적한 바 있다.

범죄 조직이 다시 카지노로 돌아온 이유는 역설적으로 암호화폐의 투명성 때문이다. 과거 높은 익명성을 장점으로 삼았던 암호화폐는, 현재 온체인 분석 기술의 발전으로 수사기관에 가장 명확한 자금 흐름 증거를 남기는 수단이 됐다. 실제로 미국과 영국 수사당국은 2024년 대규모 암호화폐 압수에 성공하며 암호화폐 세탁의 위험성을 입증했다.

솜방망이 처벌이 만든 제도적 사각지대